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只挣几千却花掉几十万,年轻女孩为发财多次“换脸”诈骗

时间:2021/10/8 17:19:07 作者:袁野 文章来源:齐鲁晚报·齐鲁壹点

  今年28岁的潘阳,前一段时间突然苦练起化妆,她不是为了爱情,不是为了提升自己的气质,也不是为了自己的喜好,而是为了改变面貌从而信用卡诈骗,去支付给好友孙峰每年25万的工资和满足自己的高额消费。为了通过黑中介的信用卡审核和公安机关的打击,潘阳化妆时追求细节,每次作案时都像是换了张脸。当潘阳以为自己可以靠着她人的身份和样貌过上好日子时,济南槐荫公安分局经侦大队的民警找上了门,她的发财梦也醒了。

  是谁办的信用卡?

  前一段时间,河北的辛娜终于下决心买房子了,当她兴冲冲的跑去银行办贷款的时候,却被银行的工作人员告知,她的征信用问题。通过银行查询,辛娜发现自己名下有一张信用卡套现了很多钱,并且逾期未还,这才对她的征信造成了影响。

  可辛娜并没有办理过这样一张信用卡,这到底是谁办的?几经调查,辛娜了解到,这张信用卡是从济南槐荫区某银行办理的。得到这个消息后,辛娜立刻来到济南,通过银行监控,辛娜看到是一个留有披肩长发的女人来办理的业务,可这人不是辛娜,辛娜也并不认识此人,这个人就究竟是谁?

  发生了这样的事,银行的工作人员和辛娜一起报了警。济南槐荫公安分局经侦大队迅速成立了专案组,对此事进行了调查。“通过调查,我们迅速找到了几名犯罪嫌疑人,之后一一比对,逐一排查。我们相信,真正的犯罪嫌疑人不会只作案一次,她肯定会接连作案。”济南槐荫公安分局经侦大队一中队中队长秦丰彦说。

  开了公司做起发财梦

  经过一段时间的调查,秦丰彦和同事们最终确定嫌疑人为潘阳,今年6月,槐荫民警对其展开了抓捕。此时的潘阳住在槐荫区某公寓当中,当她打开家门看到民警时,她有些慌乱,并试图抵赖时,秦丰彦拿出了相关证据,潘阳一下子哑火,她长舒了一口气,从家里的一个角落处拿出一个盒子,盒子里装着6张身份证还有47张银行卡。

  据犯罪嫌疑人潘阳交代,她此前是一家公司的摄影师,在一次偶然的机会下认识了自称是导演的孙峰。孙峰人长得精神,并且能说会道,两人迅速熟络了起来。孙峰经常鼓动潘阳自己出来单干,他承诺自己会是潘阳的得力干将,给潘阳出了好多挣钱的主意。在孙峰的劝说下,潘阳动了心,最终和孙峰成了一家公司,两人签订了合同,潘阳每年会支付给孙峰25万元的工资。

  为高消费走上歧途

  公司开起来后,效益并不好,但潘阳和孙峰消费却不断增加,潘阳甚至还花了20余万给孙峰买了摩托车。潘阳有些积蓄,等积蓄都没了,潘阳就信用卡套现来支付给孙峰工资。在孙峰的“帮助”下,潘阳就挣了几千块,但却花了几十万。潘阳的家底慢慢被掏空了,信用卡的钱也还不上了。

  走投无路的潘阳让孙峰给她出个主意,俩人一合计,就决定冒用他人的身份信息,进行信用卡诈骗。之后,潘阳在网上非法购买他人身份证,找黑中介去办信用卡。

  刚走上歧途的潘阳“业务”并不熟练,办信用卡时经常会因为相貌问题通不过审核。为了在黑中介那提高通过几率,潘阳开始苦练化妆技巧,并且开始钻研细节。之后,潘阳再购买身份证时,就会挑选和自己年纪相仿并且和自己样貌比较像的女孩身份证进行购买。

  为了追求完美,每当潘阳从不法分子手里购买到其他女孩身份证后,她首先会研究女孩的面部特征。秦丰彦介绍,此前潘阳曾购买过一个安徽女孩的身份证,这名受害人的嘴角有一颗黑痣,潘阳就自己做了个假的黑点贴在了嘴角。

  靠着自己摸索,潘阳的化妆技术不断提高,这也加大了警方的办案难度,警方在调查此案调取监控的时候,发现每次作案的嫌疑人不一样。“单用肉眼看,已经在监控里看不出嫌疑人的原本模样了。”秦丰彦说,后期潘阳的“换脸”技术已经炉火纯青,在黑中介的帮助下,她信用卡诈骗的成功率也直线上升。

  潘阳每次作案都会和孙峰进行沟通。“两人就给受害人分ABCD,每个目标到什么进度了,俩人都会沟通。为了真实,每张身份证到手后,嫌疑人会通过不法途径办一个电话卡、一张银行卡和一张信用卡。有时还会找办假证的再办一张假驾驶证。”秦丰彦说,潘阳觉得大城市作案危险,还跑去过偏远地区作案。

  市民应保护好自己的个人信息

  大约在三年的时间内,潘阳和孙峰作案多起,涉案金额近40万。通过潘阳提供的线索,今年7月份,孙峰也被民警绳之于法。“这名男嫌疑人确实是一个导演,开了一个小公司,拍过一部微电影,之前就四处打工,每个月的工资只有三四千块钱。”秦丰彦说,目前两人已被依法逮捕,案件正在进一步调查当中。

  “市民要保护好自己的身份信息,包括身份证复印件也要保护好,不要随意交给他人。一旦发现自己的征信有问题,要及时去找银行核实。如果有类似冒充他人身份的情况出现,要及时报警。”秦丰彦说。

  (文中嫌疑人和受害人均为化名)

文章录入:QL    责任编辑:杨莉 
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